12 greșeli fiscale pe care le fac toți consultanții și antrenorii

În calitate de consultant și antrenor ocupat, purtați multe pălării diferite și vă concentrați probabil pe a face mai mulți bani sau pe a avea echipa potrivită la locul ei. Uneori, să vă vedeți contabilii poate părea ca o vizită la dentist.

Cu toate acestea, dacă nu vorbiți cu ei, atunci, în contextul actual al normelor fiscale complicate, înseamnă că probabil faceți următoarele greșeli fiscale.

1. Solicitarea unui număr prea mare de cheltuieli de utilizare a locuinței

Nu este absolut nimic în neregulă cu declararea acestor cheltuieli. Problema este că, dacă le solicitați în exces, puteți ajunge să plătiți mult mai mult impozit pe câștigurile de capital atunci când ajungeți să vă vindeți proprietatea. De ce? Pentru că valoarea locuinței dvs. ar fi crescut și ați pierdut o scutire fiscală generoasă pentru partea din locuința dvs. pe care o transformați într-o afacere.

2. Planificarea fiscală retroactivă

Ești ocupat și te lupți cu focul în afaceri. Luați atât de multe decizii și apoi, la sfârșitul anului, încercați să puneți cap la cap o planificare inteligentă, chiar dacă toate evenimentele s-au petrecut deja fără prea multă gândire.

Dacă nu vă pregătiți și nu vă planificați impozitele, este probabil că veți plăti mai multe taxe. Iată o idee. Aveți un fel de plan de afaceri, chiar dacă pe o singură pagină, nu? Ce ziceți de un plan fiscal?

3. Nu ține evidența corespunzătoare

Colectarea și păstrarea acestor chitanțe enervante nu este o muncă plăcută, nu-i așa? Dar pentru proprietarii de întreprinderi înregistrate în scopuri de TVA, a nu le păstra este o greșeală frecventă, asemănătoare cu a arunca sau a da la HMRC banca ta de purceluși. Așadar, data viitoare când nu reușiți să obțineți chitanța de TVA, gândiți-vă dacă, de asemenea, veți băga mâna în buzunar, veți lua acele monede și le veți arunca.

Vestea bună este că, cu atât de multe aplicații de pe piață, sarcina de a păstra înregistrări fiscale adecvate a devenit mai puțin solicitantă. Cu ajutorul unor aplicații precum Auto Entry, Expensify și Receipt Bank, puteți cu ușurință să prindeți chitanțele din mers și să uitați de ele. Tehnologia și contabilul dvs. se vor ocupa de restul.

4. Risipirea a peste 26.000 de lire sterline în alocații fiscale

Se spune că alocațiile fiscale sunt ca mușchii tăi. Dacă nu le folosești, le pierzi. Și știați că, dacă adunați scutirea de impozit pe venit, scutirea de impozit pe câștigurile de capital, scutirea de economii și scutirea de dividende, obțineți un total de 26 000 de lire sterline plus scutiri în cursul anului? Nu este neobișnuit să vezi multe dintre acestea irosite.

Dacă sunteți un antreprenor care s-a aventurat în criptomonede, asigurați-vă că profitați la maximum de scutirea de impozit pe câștigurile de capital.

Și gândiți-vă cum să folosiți și alocațiile soțului/soției și ale copiilor.

5. Ratarea acestor 8 scutiri fiscale generoase

Există mai multe scutiri fiscale în cadrul legii pe care majoritatea antreprenorilor le ratează, dar iată care sunt cele mai comune

. Cercetare și dezvoltare

. Provizioane pentru creanțe incerte (asigurați-vă că ați luat măsuri pentru a recupera banii)

. Deducerile de capital pentru echipamentele utilizate în cadrul afacerii, inclusiv amenajările care fac parte din clădirea pe care ați cumpărat-o

. Prime de leasing

. Dispoziții privind garanțiile

. Scutiri fiscale SEIS și EIS

. Ajutor pentru antreprenori

Motivul pentru care cele mai multe dintre aceste scutiri sunt ratate este că trebuie să depuneți o cerere pentru a le obține.

6. Nu a pus deoparte bani pentru taxe

Fluxul de numerar poate fi o mare problemă, dar când vine vorba de TVA și PAYE, poziția fiscului este simplă: nu sunt banii tăi. În ceea ce privește impozitul pe venit și impozitul pe profit, așteptarea până în decembrie sau ianuarie pentru a afla că aveți o factură fiscală uriașă, dar nu aveți fonduri puse deoparte, este o greșeală comună pe care o fac antrenorii și consultanții.

Pentru a evita această problemă, analizați modelul de afaceri, planificați impozitele și deschideți un cont bancar separat pentru a pune bani deoparte pentru impozite.

7. Nerevizuirea structurii de afaceri

Poate că, atunci când ați început, ați fost sfătuit, pe bună dreptate, să alegeți o întreprindere individuală, un parteneriat sau o societate cu răspundere limitată. Dar regulile se tot schimbă. Când a fost ultima dată când ați analizat și comparat diferite structuri fiscale?

8. Dovezi slabe sau inexistente pentru susținerea afirmațiilor

Regulile privind cheltuielile care pot/nu pot fi solicitate nu sunt atât de simple pe cât s-ar putea crede. Prin faptul că nu acordă o atenție sporită sau nu desemnează un contabil sau un consilier fiscal bun, majoritatea antreprenorilor fac această greșeală costisitoare, dar care poate fi evitată Iată un exemplu: unui proprietar de întreprindere care a închiriat o locuință în Scoția pentru a evita facturile hoteliere costisitoare în timpul unei lungi călătorii de afaceri i s-a refuzat scutirea de impozit deoarece dovezile pe care le-a prezentat nu au fost suficiente pentru a îndeplini așa-numitul test "în întregime și exclusiv în scopul activității comerciale". Sfat - Atunci când solicitați sau efectuați cheltuieli pentru o întreprindere, asigurați-vă că scopul principal este pentru întreprindere și dispuneți de toate documentele justificative care să susțină acest lucru.

9. Depășirea scutirii pentru proprietatea comercială

Afacerea ta are valoare. Este munca vieții tale. O greșeală frecventă pe care o văd este lipsa de planificare a modului în care afacerea ar trebui să fie transmisă fără taxe atunci când nu mai sunteți aici. Normele, sub rezerva anumitor condiții, permit celor dragi să se bucure de munca de o viață fără a plăti impozit. Dar dacă nu aveți un testament sau dacă în testamentul dvs. ați transmis afacerea soțului/soției, irosiți această scutire fiscală generoasă.

10. Obținerea de autoangajarement status greșit

Acesta este un domeniu complex și în continuă schimbare. În timp ce, în calitate de proprietar al unei afaceri antreprenoriale, vă puteți asigura că statutul dvs. este corect, cât de încrezător sunteți că lucrătorii independenți și asociații dvs. sunt cu adevărat lucrători independenți? HMRC ia măsuri drastice în ceea ce privește așa-numita "economie gig" și pune responsabilitatea pe umerii întreprinzătorilor pentru a face acest lucru corect.

11. Cumpărarea de acțiuni ale concurentului dvs.

În loc de creștere organică, ați decis să achiziționați concurentul dumneavoastră. În graba ta de a încheia afacerea, cumperi acțiunile societății în loc de active. Aceasta este o greșeală fiscală frecventă, deoarece, în timp ce cumpărarea acțiunilor este benefică pentru vânzător, pierdeți scutirile fiscale asociate cu cumpărarea activelor.

12. Acceptarea unui impozit mai mare cu 30% atunci când vă vindeți societatea

Așadar, este timpul să vă odihniți și să vă pensionați. Ați decis să vindeți, dar aveți de-a face cu un cumpărător bine informat din punct de vedere fiscal, care dorește să plătească mai mult pentru activele societății, dar care nu este interesat de acțiuni. Sunteți tentat și sunteți de acord să vindeți activele. Ați pierdut potențial o rată de impozitare de 10% și acum vă confruntați cu un impozit de peste 30%. De ce 30%? Așadar, societatea vinde activele și plătește impozit pe profit la, să zicem, 19%. Apoi trebuie să extragi cash-out-ul și să fim conservatori și să spunem că plătești 20% impozit pe venit. Asta înseamnă un impozit potențial de 39%.

CONCLUZII

Aruncați o privire la planul dvs. de afaceri și la planul fiscal și verificați dacă nu comiteți niciuna dintre aceste 12 greșeli - iar dacă nu sunteți sigur sau aveți nevoie de ajutor, apelați la un contabil de renume.

Comisioanele pe care vi le percep sunt adesea atenuate de valoarea impozitului pe care vi-l pot scuti.