10 błędów podatkowych popełnianych przez każdego właściciela szkółki

Jako właściciel przedszkola, twój umysł jest zajęty tak wiele myśli i ciągle nosisz różne kapelusze i walczysz z ogniem. gaszenie pożarów. Czasami spotkanie z księgowym może przypominać wizytę u dentysty. dentysty. Jeśli jednak z nimi nie rozmawiasz, to w obecnym klimacie skomplikowanych przepisów podatkowych, oznacza to, że możesz popełniać niektóre lub wszystkie z poniższych błędów podatkowych. lub wszystkie z poniższych błędów podatkowych.

1. Wydanie 1000 funtów w celu zaoszczędzenia 200 lub 400 funtów

Osiągnąłeś pewne zyski, co oznacza, że musisz zapłacić podatek. Nie widzisz jednak gotówki na koncie bankowym. Słyszałeś, że jeśli wydasz trochę pieniędzy, możesz odliczyć je od dochodu i zmniejszyć podatek. Decydujesz się więc na zakup sprzętu na kredyt za powiedzmy 1000 funtów. Pytanie brzmi, czy naprawdę potrzebujesz tego sprzętu? Jeśli nie, właśnie zamieniłeś 1000 funtów na 200 funtów, jeśli jesteś podatnikiem podstawowej stawki podatku lub 400 funtów, jeśli jesteś podatnikiem wyższej stawki podatku. Najlepiej jest unikać wydawania pieniędzy tylko po to, aby zmniejszyć swój rachunek podatkowy. O wiele lepiej jest znaleźć sposób na zapłacenie podatku i zachowanie dochodu po opodatkowaniu. 

2. Brak planowania podatkowego

Masz jakiś biznesplan, nawet jeśli jest to jednostronicowy plan, prawda? A co z planem podatkowym? Czy masz taki plan? Jeśli nie poświęcisz czasu na przygotowanie i zaplanowanie podatków, prawdopodobnie zapłacisz więcej podatku niż to konieczne. Błędem, który często widzę, jest pewnego rodzaju retrospektywne planowanie podatkowe, które nie działa lub brak planowania w ogóle.

3. Brak rachunków lub rejestrów

Te nieznośne paragony, zestawianie i przechowywanie ich wszystkich nie jest przyjemnym zajęciem, prawda? Ale jeśli ich nie przechowujesz i nie ma innych dowodów na poparcie wydatków, skutecznie przekazujesz swoją skarbonkę HMRC i nie będziesz w stanie ubiegać się o te wydatki.

Dobrą wiadomością jest to, że przy tak wielu aplikacjach na rynku, zadanie prowadzenie właściwej dokumentacji podatkowej stało się mniej obciążające. Aplikacje takie jak Auto Entry, Expensify i Receipt Bank pozwalają na łatwe rejestrowanie paragonów w podróży i zapomnieć o nich. Technologia i księgowy mogą zająć się resztą. 

4. Zmarnowanie ponad 26 000 funtów ulg podatkowych

Mówi się, że ulgi podatkowe są jak mięśnie. Jeśli ich nie używasz z nich, tracisz je. Czy wiesz, że jeśli zsumujesz ulgę od podatku dochodowego, ulgę na podatek od zysków kapitałowych, ulgę na oszczędności i ulgę na dywidendy, otrzymasz 26 000 funtów plus dodatki w ciągu roku? Nierzadko zdarza się, że wiele z nich z nich idzie na marne, więc korzystaj z nich, kiedy tylko możesz.

5. Brak tych 5 hojnych ulg podatkowych

W ramach przepisów istnieje więcej ulg podatkowych, które większość właścicieli szkółek pomija. ale oto najbardziej powszechne z nich:

• Rezerwa na nieściągalne długi (upewnij się, że podjąłeś kroki w celu odzyskania pieniędzy)
• Odliczenia kapitałowe na sprzęt wykorzystywany w działalności gospodarczej, w tym wyposażenie, które jest częścią zakupionego budynku
• Premie leasingowe
• Ulgi podatkowe SEIS i EIS ulgi
• Ulga z tytułu najmu w wysokości 40 000 GBP (może zostać zniesiona przez HMRC)

Powodem, dla którego większość tych ulg jest pomijana, jest to, że w rzeczywistości trzeba złożyć wniosek, aby je uzyskać.

6. Nieodkładanie pieniędzy na podatek

Przepływ gotówki jest zwykle ogromnym problemem dla przedszkoli. Jeśli jednak chodzi o podatki, stanowisko HMRC jest proste: to nie są twoje pieniądze. W przypadku podatku dochodowego i podatku dochodowego od osób prawnych, czekanie do grudnia lub stycznia, aby dowiedzieć się, że masz ogromny rachunek podatkowy, ale nie masz odłożonych środków, jest częstym błędem popełnianym przez właścicieli żłobków.

Aby uniknąć tego problemu, należy przyjrzeć się modelowi biznesowemu i zaplanować podatki. Otwórz również oddzielne konto bankowe, aby odkładać gotówkę, tak aby była dostępna, gdy będziesz jej potrzebować do zapłacenia podatków.

7. Ignorowanie potęgi efektywnych podatkowo emerytur

Jeśli Twój żłobek wpłaca składki na Twój własny program emerytalny jako część Twojego wynagrodzenia, Twoja firma płaci mniejszy podatek. Załóżmy, że robisz to od kilku lat, a w puli emerytalnej masz teraz powiedzmy 80 000 funtów. Program emerytalny może kupić nieruchomość komercyjną, w której prowadzisz przedszkole, lub poszukać innej odpowiedniej nieruchomości. Możesz wtedy kontrolować czynsz i uzyskać dodatkowe korzyści podatkowe związane z programem emerytalnym. 

8. Nieuwzględnienie uwzględnienie systemu sugestii pracowników

Lista płac to jeden z największych kosztów. Czy wiesz, że możesz płacić swoim pracownikom nieopodatkowany dochód za sugestie, które przynoszą korzyści Twojej szkółce? Tak, istnieją dwa rodzaje nagród:

• zachęta nagrody - za dobre sugestie lub w celu nagrodzenia pracowników za szczególny wysiłek
• korzyści finansowe nagrody - za sugestie, które pozwolą firmie zaoszczędzić lub zarobić pieniądze

Nagrody motywacyjne są zwolnione z podatku do kwoty 25 GBP. Natomiast nagrody finansowe są zwolnione z podatku do kwoty £5,000. Zgadza się, 5000 funtów.

Zanim jednak zaczniesz wypłacać swoim pracownikom nieopodatkowany dochód, pamiętaj, że podobnie jak w przypadku wszystkich ulg i zwolnień podatkowych, istnieją warunki, które należy spełnić. Porozmawiaj ze swoim księgowym.

9. Marnotrawstwo Ulga z tytułu własności biznesowej

Twoje przedszkole ma wartość, nawet jeśli czasami tego nie czujesz. Poświęciłeś mu tak wiele swojego życia. Częstym błędem, który widzę, jest brak planowania, w jaki sposób przedszkole powinno zostać zwolnione z podatku, gdy ciebie już tu nie będzie. Przepisy, z zastrzeżeniem pewnych warunków, pozwalają na to, aby Twoi bliscy mogli cieszyć się dziełem Twojego życia bez podatku. Jeśli jednak nie masz testamentu lub jeśli w testamencie przekazałeś firmę np. współmałżonkowi, marnujesz tę hojną ulgę podatkową.

10. Płacenie 29% więcej podatku przy sprzedaży szkółki

Wyobraźmy sobie, że nadszedł czas na przejście na emeryturę. Zdecydowałeś się na sprzedaż, ale masz do czynienia z dobrze poinformowanym podatkowo nabywcą, który chce zapłacić więcej za aktywa spółki, ale nie jest zainteresowany akcjami. Ulegasz pokusie i zgadzasz się sprzedać aktywa. Potencjalnie straciłeś na stawce podatkowej 10% i teraz patrzysz na podatek 39%. Dlaczego 39%? Dzieje się tak, ponieważ firma sprzedaje aktywa i płaci podatek dochodowy od osób prawnych w wysokości, powiedzmy, 19%. Następnie należy wydobyć gotówkę. Bądźmy konserwatywni i powiedzmy, że płacisz podatek dochodowy w wysokości 20%. Potencjalny podatek wynosi 39%, a nie 10%.

Wnioski

Najlepszym sposobem na uniknięcie tych błędów jest planowanie z wyprzedzeniem. Jeśli nie jesteś pewien, wezwij renomowanego księgowego. Opłaty, które pobierają, są często złagodzone przez kwotę podatku, którą mogą zaoszczędzić.